La Policía Nacional de Colombia emitió una alerta a la ciudadanía frente a una modalidad de estafa que, aunque no es nueva, ha sido reactivada y adaptada por delincuentes para afectar a personas que comercializan productos o servicios mediante redes sociales y plataformas digitales.
🧾 Modalidad: cheque sin fondos
En esta modalidad, el estafador consigna un cheque en la cuenta de la víctima. Aunque la entidad bancaria notifica el ingreso del título valor, los recursos no se encuentran disponibles hasta que culmina el proceso de canje.
Días después, el banco informa que el cheque carece de fondos, cuando el bien ya ha sido entregado o despachado.
Esta práctica delictiva se presenta con mayor frecuencia los jueves, viernes o durante fines de semana con puente festivo, aprovechando los tiempos del sistema financiero y los días no hábiles para generar una falsa percepción de pago mientras se concreta la negociación. Al inicio de la semana siguiente, la entidad financiera confirma que el dinero no fue abonado.
📲 Modalidad: “falso Nequi”
También se ha identificado la modalidad conocida como “falso Nequi”, en la cual el delincuente envía un comprobante digital adulterado que simula una transferencia electrónica exitosa.
La víctima, al no verificar directamente con la entidad financiera la disponibilidad real de los recursos, procede a entregar la mercancía sin haber recibido el pago efectivo.
En la mayoría de los casos, las negociaciones se desarrollan a distancia. Los estafadores evitan solicitar descuentos para generar confianza y, en transacciones relacionadas con vehículos, incluso se ofrecen a gestionar trámites de traspaso ante autoridades de tránsito como estrategia para reforzar la credibilidad del engaño.
📊 Cifras
En 2025 se realizaron 62 capturas por el delito de estafa.
En lo corrido de 2026, se han efectuado 5 capturas.
Durante 2025 se reportaron 7.584 casos asociados a estas modalidades.
En lo corrido de 2026 se han registrado 168 casos.
🔎 Recomendaciones de las autoridades
La Policía Nacional recomienda:
Confirmar directamente con la entidad financiera que los recursos se encuentren efectivamente abonados y disponibles antes de entregar cualquier bien o prestar un servicio.
No confiar en pantallazos, mensajes o comprobantes digitales sin validación oficial.
Abstenerse de realizar despachos de mercancía durante fines de semana o días festivos sin confirmación bancaria plena.
Priorizar transacciones presenciales y en lugares seguros cuando se trate de bienes de alto valor.
Denunciar oportunamente cualquier hecho a través de la línea 123 o ante la Fiscalía General de la Nación.
La Policía Nacional reafirma su compromiso con la prevención del delito e invita a la ciudadanía a adoptar medidas de autoprotección para salvaguardar su patrimonio y evitar ser víctima de fraude digital.